Mỹ rút quy định báo cáo ví tự lưu ký 10.000 USD và mixer, CFTC mở khung đòn bẩy
Tác giả: Crypffalo Research · 19:55 06/10/2026
FinCEN rút hai đề xuất gây tranh cãi về báo cáo giao dịch tới ví tự lưu ký (2020) và trộn coin (2023); cùng ngày CFTC lấy ý kiến khung quản lý giao dịch crypto đòn bẩy cho nhà đầu tư cá nhân.
Rạng sáng 6/10 (giờ Việt Nam), Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Mỹ (FinCEN), cơ quan thuộc Bộ Tài chính, chính thức rút lại hai đề xuất quy định từng gây tranh cãi kéo dài trong giới crypto: quy định báo cáo giao dịch chuyển tới ví tự lưu ký trên 10.000 USD (đề xuất từ tháng 12/2020) và quy định xếp hoạt động trộn coin (mixer) vào nhóm "mối lo ngại rửa tiền chính" (đề xuất từ tháng 10/2023). Cùng ngày, Ủy ban Giao dịch Hàng hoá Tương lai Mỹ (CFTC) cũng mở lấy ý kiến cho bộ khung quản lý giao dịch crypto có đòn bẩy dành cho nhà đầu tư cá nhân.
Tóm tắt nhanh
- FinCEN rút đề xuất năm 2020 yêu cầu ngân hàng, sàn giao dịch xác minh danh tính và lưu hồ sơ với giao dịch tới ví tự lưu ký trên 3.000 USD, báo cáo giao dịch trên 10.000 USD.
- Đề xuất năm 2023 coi việc trộn coin quốc tế là "mối lo ngại rửa tiền chính" theo Mục 311 Đạo luật Patriot cũng bị rút lại.
- Thông báo rút được đăng lên mục công khai của Công báo Liên bang ngày 5/10 và công bố chính thức ngày 6/10.
- CFTC đề xuất hai bộ quy định mới, Regulation CTX và Regulation CAM, lấy ý kiến trong 60 ngày.
Hai quy định bị rút là gì?
Đề xuất về ví tự lưu ký (ví mà người dùng tự giữ khoá riêng, như ví cứng hay ví trên điện thoại) được đưa ra vào những tuần cuối nhiệm kỳ đầu của ông Trump, tháng 12/2020. Theo nội dung gốc, ngân hàng và các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, bao gồm sàn crypto, sẽ phải xác minh danh tính và lưu hồ sơ khi khách hàng chuyển tiền tới ví tự lưu ký với giá trị trên 3.000 USD, và báo cáo cho FinCEN giao dịch trên 10.000 USD (kể cả cộng dồn trong 24 giờ). Đề xuất này "treo" gần sáu năm mà chưa được hoàn thiện.
Đề xuất thứ hai, công bố tháng 10/2023, nhắm vào dịch vụ trộn coin (mixer), công cụ gộp và xáo trộn giao dịch để khó truy vết nguồn gốc. Nếu được thông qua, các tổ chức tài chính sẽ phải báo cáo thêm về những giao dịch có liên quan tới mixer.
Vì sao Mỹ quay xe?
Theo The Block và Cointelegraph, FinCEN lý giải quy định về mixer "có thể gây hiệu ứng răn đe đối với hoạt động hợp pháp" và đặt gánh nặng báo cáo lớn lên các tổ chức tài chính. FinCEN cũng dẫn báo cáo tháng 7/2025 của Nhà Trắng thừa nhận người dùng hợp pháp có thể dùng mixer để bảo vệ quyền riêng tư. Với quy định ví tự lưu ký, FinCEN nói việc rút lại nằm trong nỗ lực xây dựng quy tắc tài sản số "phù hợp mục đích" và chương trình giảm bớt quy định của chính quyền Trump.
Phản ứng từ ngành khá tích cực. Tổ chức Coin Center nhận định quy định ví tự lưu ký từng tạo ra "tiêu chuẩn kép" cho giao dịch crypto so với tiền mặt, còn Hội đồng Đổi mới Crypto (Crypto Council for Innovation) gọi đây là bước đi tích cực cho hệ sinh thái.
CFTC mở đường cho giao dịch đòn bẩy được cấp phép liên bang
Song song, CFTC công bố thông báo sơ bộ (ANPRM) về hai bộ quy định: Regulation CTX điều chỉnh giao dịch crypto bán lẻ có đòn bẩy, ký quỹ; và Regulation CAM tạo ra loại hình sàn mới gọi là "thị trường tài sản crypto" đăng ký với CFTC. Mục tiêu là cho các sàn một con đường cấp phép cấp liên bang để cung cấp giao dịch spot có đòn bẩy cho nhà đầu tư cá nhân, thay cho việc phải xin giấy phép riêng ở từng bang. Chủ tịch CFTC Michael Selig cho biết các quy định hướng tới việc "ngăn chặn trước, thay vì chỉ truy tố sau" những vụ gian lận kiểu FTX.
Hai động thái diễn ra sau khi Thượng viện Mỹ không thông qua Luật CLARITY vào cuối tháng 9, buộc các cơ quan quản lý tự tìm hướng đi riêng trong phạm vi thẩm quyền hiện có.
Tác động tới thị trường crypto
Về mặt tâm lý, đây là tin tích cực cho người dùng ví tự lưu ký, các dự án ví và mảng quyền riêng tư: một rủi ro pháp lý tồn tại gần sáu năm đã được gỡ bỏ. Khung CTX/CAM của CFTC, nếu hoàn thiện, có thể giúp dòng giao dịch phái sinh và đòn bẩy quay về các sàn được quản lý tại Mỹ.
Tuy vậy, tác động lên giá ngắn hạn nhiều khả năng hạn chế. Theo CoinDesk, Bitcoin vẫn chưa vượt được vùng 87.000 USD và lùi về quanh 85.600 USD sáng 6/10 giờ châu Á. Cần lưu ý ba rủi ro: việc rút đề xuất không xoá các nghĩa vụ chống rửa tiền hiện hành; một chính quyền sau có thể đưa ra quy định mới; và khung của CFTC mới ở giai đoạn lấy ý kiến, còn cách khá xa ngày có hiệu lực. Thị trường lúc này vẫn bị chi phối nhiều hơn bởi dữ liệu vĩ mô và kỳ vọng lãi suất của Fed.
Điều cần theo dõi tiếp theo
- Thời hạn 60 ngày lấy ý kiến cho Regulation CTX và CAM, tính từ ngày đăng Công báo Liên bang.
- Các bước tiếp theo của SEC trong việc xây dựng quy tắc riêng cho tài sản số sau khi Luật CLARITY thất bại.
- Chỉ số CPI tháng 9 công bố ngày 14/10 và cuộc họp Fed 27–28/10, có thể theo dõi trên Lịch sự kiện của Crypffalo.
Câu hỏi thường gặp
Người dùng ví tự lưu ký ở Việt Nam có bị ảnh hưởng không?
Quy định này chỉ áp dụng với tổ chức tài chính tại Mỹ, nhưng các sàn lớn phục vụ toàn cầu sẽ không phải triển khai thêm bước báo cáo khi rút coin về ví cá nhân theo đề xuất cũ.
Rút quy định có nghĩa là dùng mixer đã hợp pháp hoàn toàn?
Không. Việc rút đề xuất chỉ bỏ yêu cầu báo cáo bổ sung; các luật chống rửa tiền và trừng phạt hiện hành vẫn áp dụng với hành vi phạm pháp.
Khi nào quy định của CFTC có hiệu lực?
Chưa có mốc cụ thể. Đây mới là thông báo sơ bộ lấy ý kiến 60 ngày, sau đó CFTC còn phải ra đề xuất chính thức và bản quy định cuối cùng.
*Nội dung chỉ mang tính thông tin, không phải lời khuyên đầu tư.*
Từ khoá: Pháp lý, FinCEN, CFTC, Ví tự lưu ký, Mỹ
Bài viết liên quan
- Pháp thông qua thuế 31,4% khi đổi crypto sang stablecoin, cách biệt chỉ 1 phiếu
- GDP Trung Quốc quý 3 tăng 4,5% vượt dự báo, Bitcoin hồi lên 82.500 USD
- Chủ tịch Fed Warsh không phát tín hiệu lãi suất, Bitcoin giữ quanh 82.000 USD
- Nga cấm mua bán crypto P2P từ 1/7/2027, chỉ được giao dịch qua sàn được cấp phép
- PPI Mỹ tháng 9 tăng 6,3% vượt dự báo, Bitcoin thủng 80.000 USD rồi hồi về 82.000 USD
- Cố vấn crypto Nhà Trắng Patrick Witt rời đi, luật CLARITY tiếp tục bế tắc